FinTS-Verfahren

Schnell und sicher – Bankgeschäfte mit den Sicherheitsverfahren HBCI und PIN/TAN

Mit dem Online-Banking-Standard Financial Transaction Service (FinTS) in Kombination mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN und einer Chipkarte bzw. Sicherheitsdatei (HBCI) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte einfach, schnell und sicher. Dazu bieten sich insbesondere die genossenschaftlichen Banking-Software-Produkte "Profi cash" und "VR-NetWorld Software" an. FinTS ist die Weiterentwicklung des 1996 veröffentlichten Online-Banking-Standards Homebanking Computer Interface (HBCI).

Vorteile im Überblick

EBICS und FinTS

Mit EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) und FinTS (Financial Transaction Service) erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte mittels Banking-Software bzw. App einfach, multibankfähig, schnell und sicher. Die folgenden Absätze bieten Ihnen einen Überblick über die jeweiligen Vorteile dieser Verfahren.

Banking-Software mit EBICS

Electronic Banking Internet Communication Standard – EBICS

EBICS ist der Standard der Deutschen Kreditwirtschaft für die sichere und schnelle Datenfernübertragung zwischen Ihnen und Ihrer Raiffeisenbank Gilching eG. EBICS ist multibankenfähig und kann große Datenmengen übertragen. So lassen sich Aufträge unabhängig vom Standort freigeben. Seit dem 1. Januar 2008 ist dieser Standard für alle zur Deutschen Kreditwirtschaft gehörenden Finanzinstitute verbindlich. Zudem ist EBICS seit 2003 Teil des DFÜ-Abkommens. Dieses ermöglicht Ihnen bereits seit 1995, Ihren Zahlungsverkehr per Banking-Software und einer elektronischen Signatur in Deutschland sicher abzuwickeln.

Ihre Vorteile

  • Möglichkeit der Nutzung von SEPA-Zahlungsverkehr, SEPA-Echtzeitüberweisung, Auslandszahlung im Massenverkehr und weiterer Dienstleistungen
  • Schnelle Übertragung und Verarbeitung von großen Datenmengen
  • Unterstützung der verteilten elektronischen Unterschrift (VEU) durch Apps und verschiedene Systemplattformen
  • Automatisierte Anbindung an und Verarbeitung in weiteren Systemen wie SAP
  • Sehr hoher Sicherheitsstandard durch den Einsatz aktueller elektronischer Signaturen (Verschlüsselung, Authentifizierung, elektronische Unterschrift)
  • Unterstützung verschiedener Signaturmedien, z. B. Chipkarte oder Handy-Signatur
Banking-Software mit FinTS

Ihre Vorteile

  • Automatisiert nutzbare, multibankenfähige Online-Banking-Schnittstelle
  • Verschlüsselte Übertragung zwischen dem Online-Banking-Dienst und der Banking-Software über das Internet
  • Autorisierung bzw. Legitimation per PIN/TAN oder elektronischer Unterschrift (HBCI)
  • SEPA- und Auslandszahlungsverkehr möglich

FinTS als Weiterentwicklung des Online-Banking-Standards HBCI

Im Jahr 2002 ist Homebanking Computer Interface (HBCI) in Financial Transaction Service (FinTS) aufgegangen. Gegenüber HBCI bietet dieser Online-Banking-Standard zusätzliche Möglichkeiten: Sie können Überweisungen seitdem nicht nur mit der generell üblichen elektronischen Signatur mittels Chipkarte oder Softwarelösung (HBCI-Sicherheitsverfahren), sondern auch mit dem Sicherheitsverfahren PIN/TAN beauftragen. Zudem bietet FinTS noch mehr Sicherheit, weil hierbei ein hoher Verschlüsselungsgrad verwendet wird.

FinTS – ein Baukasten mit vielen Möglichkeiten

Der FinTS-Online-Banking-Standard ist zusammengesetzt wie ein Baukasten. So können damit verschiedene Sicherheitsverfahren angewendet werden. Wenn Sie mit Ihrer Banking-Software beispielsweise eine Überweisung beauftragen, dann wird diese durch eine PIN/TAN oder einen digitalen Schlüssel gesichert. Diese Merkmale werden bei Ihrer Raiffeisenbank Gilching eG geprüft. Erst wenn dies positiv erfolgt ist, wird Ihr Auftrag ausgeführt.

Online-Banking und PIN-TAN-Verfahren

Das Verfahren mit Persönlicher Identifikationsnummer (PIN) und Transaktionsnummer (TAN) ist eine bewährte Methode, mit der Sie im Online-Banking Aufträge erteilen können. Mit dem PIN-TAN-Verfahren erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte online direkt über unsere Website auf unserer Online-Banking-Plattform. Eine eigene Software bzw. Banking-Software brauchen Sie dafür nicht.

Häufige Fragen zu FinTS-Verfahren

Wie sicher ist das professionelle Online-Banking für Firmen und Vereine?

Das browserbasierte Online-Banking wird mithilfe einer verschlüsselten Verbindung zur Verfügung gestellt. Außerdem müssen Sie sich bei der Anmeldung autorisieren. Ihre Bankgeschäfte wickeln Sie mit den von Ihrer Raiffeisenbank Gilching eG angebotenen sicheren und aktuellen TAN-Verfahren ab. Das heißt: Bankgeschäfte per Online-Banking sind sicher.

Was bedeutet "browserbasiert"?

Für browserbasiertes Online-Banking ist keine zusätzliche Software bzw. Installation auf Ihrem Computer notwendig. Firmen und Vereine rufen das professionelle Online-Banking mit ihrem Standard-Browser auf, zum Beispiel mithilfe des Microsoft-Edge-Browsers (ehemals Internet Explorer) oder per Mozilla Firefox.

Kann ich auch mittels App auf das Online-Banking für Firmen und Vereine zugreifen?

Ja, mit der VR-BankingApp Ihrer Raiffeisenbank Gilching eG können Sie Ihre Bankgeschäfte schnell und einfach auch mobil erledigen.

Warum ist Online-Banking per Banking-Software vorteilhaft?

Mit einer Banking-Software erledigen Sie nicht nur Ihre Bankgeschäfte, sondern Sie speichern Ihre Umsätze und Stammdaten dauerhaft in einer Datenbank. Außerdem lässt sich hohes Zahlungsverkehrsaufkommen mithilfe der Programmfunktionen schneller bewältigen. Und Ihr Computer ist nur während der Datenübertragung online.

Wie sieht der digitale Schlüssel aus bzw. wo ist dieser gespeichert?

Der Schlüssel zur Authentifizierung ist entweder in einer Datei oder auf einer Chipkarte, der VR-NetWorld-Card gespeichert.